USDT no radar antiterrorismo do Senado dos EUA: 84% das carteiras sancionadas por ligação com o Irã operavam em Tether — e no Brasil 9 de cada 10 reais em stablecoin são USDT

Seu dólar digital no bolso entrou no radar: 84% das carteiras sancionadas por ligação com o Irã analisadas por democratas do Senado americano transacionaram em USDT. O relatório saiu na segunda-feira, 28/09, no mesmo dia em que Bybit, Franklin Templeton e Goldman Sachs anunciaram novos trilhos regulados para instituições.

Se você compra USDT via Pix, essa discussão chega à sua reserva: o token concentra 88,7% do volume declarado em stablecoins no Brasil. A Tether responde com números de cooperação e congelamentos. As acusações vêm de um relatório político da minoria democrata, sem constituir decisão judicial ou sanção formal contra a empresa.

O que o relatório do Senado americano diz

O documento “Crypto & Iran’s Shadow Banking Network” foi publicado pelos democratas do Subcomitê Permanente de Investigações, ligado ao Comitê de Segurança Interna e Assuntos Governamentais. A liderança é de Richard Blumenthal, senador por Connecticut e principal democrata do subcomitê.

A análise abrange 846 carteiras sancionadas por Israel e pelos EUA. Segundo o relatório, o USDT tornou-se um dos principais sistemas ilícitos de pagamento internacional do Irã, permitindo contornar sanções bancárias e conectar o regime a organizações terroristas aliadas. Fora do USDT, foram identificados 200.000 em USDC e 65 ETH, menos de 1% do volume analisado.

Os autores acusam a Tether de falhas repetidas nos bloqueios: antes de 2024, afirmam, os congelamentos não eram abrangentes nem consistentes; em outros casos, demoraram semanas. Atribuem a essa falta de dissuasão a migração de organizações como o Hamas para USDT.

O documento estima US$ 2 bilhões em transações do governo iraniano no ano passado, sem apresentar um total geral do período. Cita relações diretas da Tether com Binance, Gate, OKX e HTX. Para Blumenthal, a empresa e o token ocupam posição central no sistema bancário paralelo iraniano; os democratas acusam as criptomoedas de enfraquecer o combate ao terrorismo regional.

A resposta da Tether no mesmo dia

Em seu comunicado de 28/09, a Tether afirmou ter apoiado quase US$ 550 milhões em congelamentos ligados ao Irã. Disse colaborar com mais de 2.900 investigações, incluindo mais de 1.600 com autoridades americanas. O CEO Paolo Ardoino afirmou manter coordenação direta com autoridades para identificar e congelar fundos ilícitos.

O contexto inclui a apreensão de cerca de US$ 84 milhões em contas da Capstone, empresa de pagamentos de Montana que atuava para Tether e Bitfinex. O caso de 25/09 envolve ação de confisco civil do Departamento de Justiça na Califórnia. A Tether confirmou ser cliente do EQIBank, da Dominica, mas negou conhecimento das supostas condutas: os ativos ali representavam 0,034% do total do grupo.

Em 03/09, a Exame noticiou o processo de dois empresários tailandeses por US$ 42,4 milhões congelados. Eles alegam que dez carteiras foram bloqueadas em 30/10/2025, antes da ordem de 19/02/2026, e questionam bloqueios sem processo legal. A ação permanece sem decisão.

A maior emissora de stablecoins detém mais de US$ 140 bilhões em títulos americanos. Em 25/09, o USDT valia cerca de US$ 184 bilhões em capitalização, aproximadamente 60% do mercado de stablecoins.

Já em 08/09, a Tether congelou US$ 39,3 milhões em dez endereços na TRON ligados à Xinbi Guarantee. O Tesouro americano sancionou a organização no dia seguinte. Congelar tokens é uma função técnica real do emissor; a discussão sobre a legalidade de cada bloqueio é outra questão.

No mesmo dia, o dólar institucional ganhou trilho regulado

A parceria de Bybit e Franklin Templeton permite a clientes institucionais elegíveis oferecer cotas tokenizadas da plataforma Benji, depositadas na ByCustody, como garantia de crédito em USDT ou USDC. Os ativos ficam fora da exchange e continuam rendendo. As cotas somam cerca de US$ 686 milhões; a taxa de sete dias equivale a 3,7% ao ano. A gestora administra US$ 1,7 trilhão. É o segundo programa desse tipo, após a Binance em 11/02/2026. Conforme a Finance Magnates, faltam critérios de elegibilidade, deságios, limites, taxas e regras de liquidação.

O Goldman Sachs disponibilizou o FTIXX, fundo de Tesouro de US$ 100 bilhões, pela Lynq, rede de liquidação numa camada privada e permissionada da Avalanche, com operações pela tZERO Securities, registrada na SEC. É o primeiro fundo externo da Lynq, que reúne mais de 30 clientes institucionais e mais de US$ 89 milhões em ativos. O fundo não foi tokenizado: ganhou distribuição. O contraste é direto: o investidor grande oferece colateral regulado, com custódia e rendimento; você, no varejo, guarda um token de emissor privado com poder de congelamento.

Na queda do mercado em 28/09, o Bitcoin chegou a US$ 83 mil, perdendo 2,1% em 24 horas, e o CoinDesk 100 recuou 2,6%. O gatilho foi o petróleo: Brent a US$ 100,83, após Trump rejeitar condições iranianas para reabrir Ormuz. O rendimento americano de dez anos superou 5,27%. Volume maior e queda nas posições abertas mostraram encerramento de apostas.

O que isso muda para quem guarda dólar digital no Brasil

A concentração aparece nos dados oficiais da Receita Federal. Entre agosto de 2019 e dezembro de 2025, foram declarados R$ 1,58 trilhão em compras e vendas de criptoativos. As stablecoins responderam por R$ 1,13 trilhão, ou 71,7%, ultrapassando 80% do volume mensal nos anos recentes.

O USDT concentrou 88,7%, cerca de R$ 1 trilhão. USDC ficou com 7,1% e BRZ, de real, com 3,4%. Foram 185,7 milhões de operações com stablecoins, com pico de R$ 39,7 bilhões em novembro de 2025. São dados de movimentação declarada, não de saldo guardado pelos brasileiros.

O DAC 2026 mostrou operações com stablecoins crescendo de R$ 120 bilhões em 2022 para R$ 404,8 bilhões em 2025: 3,3 vezes, perto das 3,2 vezes do Pix. Para você, o USDT funciona como ponte: reais viram dólar digital via Pix em minutos, sem contrato de câmbio nem IOF na compra do ativo virtual.

As Resoluções BCB nº 588 e nº 589, de 23/09, têm vigência prevista para 1º de outubro. A 588 estabelece comunicação específica ao Coaf para transferências de ou para carteiras próprias iguais ou superiores a US$ 10 mil. É comunicação, não proibição nem apreensão.

A 589 reorganiza o reporte de saldos, reservas, custódia e staking. Também transfere de 30 de outubro para 6 de novembro a restrição a operações de bancos e instituições de pagamento com prestadoras sem autorização nem processo em andamento. Parte do envio de dados começa em 1º de janeiro de 2027.

Até 25/09, com a Mazzera, havia seis pedidos protocolados no BC. O mercado estima 120 empresas no país; mais de 30 associadas da entidade setorial pretendem protocolar até 30/10. NovaDAX, Digitra e Coinext encerraram o varejo em 2026; a Lemon deixou o Brasil citando exigências de capital.

Desde julho, a DeCripto, instituída pela IN RFB nº 2.291/2025, recebe informações para a Receita, incluindo prestadoras estrangeiras direcionadas ao Brasil. Guarde sua documentação: ganho de capital é tributado, conforme o guia de impostos. Em 28/09, o dólar à vista fechou a R$ 5,2264, alta de 0,83%, e o Bitcoin valia cerca de R$ 436 mil.

O que fazer com isso

1. Identifique o ativo. USDT representa crédito contra um emissor privado; saiba quem controla o token que você guarda.
2. Confira a corretora. Consulte a lista de pedidos de autorização do BC e verifique a situação da prestadora.
3. Entenda o congelamento. Os bloqueios de setembro mostram que essa função já foi aplicada em escala.
4. Conheça as alternativas. USDC representa 7,1% do volume declarado em stablecoins; BRZ, de real, 3,4%. Identifique o emissor de cada opção.
5. Mantenha o Pix como entrada. Registre o depósito em reais e a compra correspondente na corretora.
6. Marque o calendário. Vigência em 1º de outubro, prazo de protocolo em 30 de outubro, restrição bancária em 6 de novembro e novos dados em janeiro de 2027.
7. Guarde comprovantes. Preserve compras, vendas, transferências e extratos para as informações à Receita.

Leia também

• Consulte os detalhes da comunicação ao Coaf sobre autocustódia.
• Acompanhe a relação entre Tether e Mercado Bitcoin.
• Entenda a operação no guia de USDT e Pix.
• Compare conceitos no guia brasileiro de stablecoins.

O dólar digital virou tema de segurança nacional nos EUA no mesmo dia em que instituições ampliaram seu uso com colateral regulado. No Brasil, quase 9 de cada 10 reais do volume declarado em stablecoins passam por USDT. Onde você guarda o seu?

Confira as plataformas e conheça as condições de uso.